Kaufmann/frau für Versicherung und Finanzen

Spezialisten für die Sicherheit

Ein Auto-Unfall, ein Einbruch in der Wohnung oder eine neue Existenz mit einem Cafe – viele Menschen brauchen Berater, die sich mit Versicherungen oder Finanzen gut auskennen. Die Kaufleute für Versicherung und Finanzen wissen, ob und wie viel die Versicherung zahlt oder woher man Geld bekommen kann. Sie klären alle Fragen und Formalitäten für ihre Kunden – egal, ob vom Büro aus oder vor Ort.

Was mache ich?

Die Angebote an Versicherungen und auf dem Finanzmarkt sind für Privatleute wie für Firmen zum Teil undurchschaubar. Hier helfen die Kaufleute für Versicherungen und Finanzen: Dank ihrer umfassenden Produktkenntnis und ihrer kompetenten Beratung findet jeder Kunde das passende Versicherungs- und Finanzierungspaket für sein Vorhaben.

Sie informieren bei Versicherungen, Wertpapieranlagen, der Altersvorsorge oder erläutern die entsprechenden Finanzierungsangebote. Oft müssen sie die Pakete an die Bedürfnisse und Möglichkeiten ihrer Kunden anpassen. Dabei sind Details entscheidend – nur mit juristisch einwandfreien Unterlagen bekommen die Kunden Sicherheit. Vertrauen zum Berater ist dabei Vorraussetzung.

Nachdem sie ihren Kunden die Finanzierungsmöglichkeiten erläutert haben, prüfen die Kaufleute für Versicherung und Finanzen die rechtlichen und wirtschaftlichen Voraussetzungen. Dann erstellen sie die Finanzierungspläne und -angebote und informieren über die jeweiligen Voraussetzungen und Modalitäten. Zudem erledigen sie allgemeine kaufmännische Tätigkeiten im Rechnungswesen und Controlling. Im Außendienst akquirieren sie Kunden, bieten ihnen die unterschiedlichen Finanzprodukte an, beraten Privat- und Geschäftskunden ausführlich vor Ort.

Wo arbeite ich?

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Finanzdienstleistern, Versicherungsgesellschaften, in Kreditinstituten, in Finanzabteilungen größerer Wirtschaftsunternehmen oder als selbstständige Vermittler und Berater.